您好,我是一名投资理财的业务员,我刚做上,我想咨询一下,我应该怎么做?怎么去发展客户?

2024-05-18 17:41

1. 您好,我是一名投资理财的业务员,我刚做上,我想咨询一下,我应该怎么做?怎么去发展客户?

发布一些理财的技巧,或者你的理财经历。让别上找上你。
 
一般找客户有以下几种方法:
1. 从您认识的人中发掘,多认识朋友;
2. 结识像您一样的销售人员,特别是产品相关产业的销售员;
3. 企业黄页,专门的行业网站,还有阿里巴巴,买卖网,慧聪网这些商务平台
4. 分类网站,现在好多人找同城交易都会去58同城,赶集,同城论坛等这类网站。多发布,多更新,多曝光你的信息,让有需要的找到你。
5. 在潜在客户可能出现的地方发布你的产品信息。
6. 通过搜索引擎,找到那些正在网上找你产品的客户。

您好,我是一名投资理财的业务员,我刚做上,我想咨询一下,我应该怎么做?怎么去发展客户?

2. 我是做投资理财顾问的,怎么才能让客户意识到,理财很

理财,已经成为现代人的重要生活内容和必备技能之一,人人谈理财,人人去投资。神州大地,各种理财产品纷繁复杂,各种投资渠道扑朔迷离,但是我们做一件事总是沉迷于事件本身,我们很少静下来认真思考,理财的目的是什么?
对于上班族来说,当固定薪水成为自己的唯一收入的时候,一旦失去了这份工作,就有可能面临无米下锅的窘境。如果上班族想要摆脱这样的情况,就要想办法达到财务自由。达到财务自由,其实有两种方式,一种就是提前退休,另外一种就是靠房租、分红、利息、理财收益等方式获得收入。
首先要对自己的收入做好配置。经济学中有个标准普尔定律可以作为参考。在标准普尔定律中,将收入分为四份:10%用于短息消费,20%用于预防突发事件的资金储备,30%用于做风险投资,40%用于保本升值,一方面对抗通货膨胀,另一方面保障整体收入的安全,目的不是能带来多高的收益,而是保护本金,为更长远的财务开支做储备。
在现实生活中我们可能完成不了这么详细的安排,所以依个人情况而定,不过每月至少留下30%的收入用于投资理财,比如兔子金服,年化9%,尽量在保住本金的情况下做投资,等财富积累到一定程度再进行详细的配置。
对于刚步入社会的工薪族来说,收入不是很多,开支占比却很大,一个月下来,如果不加节制,很容易沦为月光族,这时候的你最好不要办理信用卡,因为它会增加你的购买欲,加大生活开支,虽然钱是未来还的,但是没有前期没有很好的打理的收入,到后期会越来越窘迫。比如你办了一张1万的信用卡,这是你的工资还不到5000,交完房租,买了衣服,在你心里一直觉得你还有一万块钱,于是开始请朋友吃饭而不加节制,结果1万的信用卡很快被你刷去一大半,而你的工资又不足以偿还,于是又办了一张信用卡,以卡养卡,但结果是,你的负债增加幅度高于你收入的增加幅度,使你越来越缺乏本钱,没有钱去做投资理财,也就无法尝到财务自由的乐趣。
理财的目的是什么?
你可能会回答,理财的目的不就是更多的钱么?
当然是更多的钱,但更多的钱是多少钱?有没有一个可衡量的目标,有没有一个可量化的标准?
当然有,这标准就是:财务自由。那什么是财务自由呢?就是不用再工作了?就是躺着也有钱花了?就是顿顿能吃香的喝辣的?
在弄懂什么是财务自由之前,我们需要知道一个人的收入是分为两类的:主动收入和被动收入。主动收入就是依靠个人的工作、劳动带来的收入,比如工资、奖金等;被动收入就是依靠个人资产带来的收入,比如银行理财的收益、股市的获利、出租房屋的租金等等。
财务自由就是能用你的被动收入满足所有的花销。这样,即使你不工作,没有了主动收入,也能愉快优雅有尊严地生活。
当然,如果你每个月被动收入有500块钱,你吃糠咽菜每个月只花400块,这样当然也算不上财务自由。所以,我们又给财务自由加了一个量化指标:在被动收入能满足你的花销的前提下,能给你带来被动收入的资产大于100万美元的人士,我们称之为“高净值”人士,也就是真正实现了财务自由的人。

3. 理财经理对待客户

大部分银行理财经理在开发客户的初期会存在一些问题,如:如何塑造自己的专业能力赢得客户信任?如何了解客户经济实力及金融消费需求?客户告诉我的金融需求是全部的吗?如何让客户开心地把在其他银行的资金转移至本行?如何让客户给自己介绍更多的客户?在此建议银行理财经理研究下如何帮助客户梳理家庭的十二个账户,在交流的过程中,用扎实的理财规划知识塑造专业的形象,为客户制定理财计划,从而赢得客户的信赖和尊重!【摘要】
理财经理对待客户【提问】
大部分银行理财经理在开发客户的初期会存在一些问题,如:如何塑造自己的专业能力赢得客户信任?如何了解客户经济实力及金融消费需求?客户告诉我的金融需求是全部的吗?如何让客户开心地把在其他银行的资金转移至本行?如何让客户给自己介绍更多的客户?在此建议银行理财经理研究下如何帮助客户梳理家庭的十二个账户,在交流的过程中,用扎实的理财规划知识塑造专业的形象,为客户制定理财计划,从而赢得客户的信赖和尊重!【回答】
一、十二个家庭账户是什么?1、家庭工资账户工资账户是大部分家庭的资金进项,包括工资之外的额外收入。帮助客户梳理家庭每月、每年的收入,有利于为客户更好地核算进项,安排资金规划;也为了解客户的整体资产奠定基础。2、家庭消费账户客户整个家庭的消费,一个人的话就是客户自己的日常消费,如饮食、房租、水电、通信费用、交通费用、生活用品等。根据客户家庭的收入水平,定一个额度,以后客户的家庭消费都从这里面走账。3、家庭储蓄账户客户资金部分用于保值保息的账户,主要是为了存储家庭收入、取得利息收入、追求资金稳定,灵活便捷,部分资金在短期内可以转为其他用途。4、投资理财账户主要用于客户投资股票、基金、期货、外汇等类型的账户,部分收入中等偏上的客户有需求。5、家庭学习账户犹太民族有这么一句话:如果我欠了债,我以后总有翻身的机会把债还清,但如果我没有知识,我都不知道该怎么翻身。可以告诉客户:一个家庭的成年人和孩子需要有专门的学习经费,去保持认知的提升;对于大部分家庭,孩子的学习支持占比更高些。【回答】
7、家庭还款账户家庭的房贷月供,其他贷款,分期付款等支出账户,帮助客户开始梳理家庭财务规划的时候,把这部分支出跟日常支出分开,使得财务规划更加健康。8、家庭代扣账户主要用于家庭代扣水电费、燃气费、物业费、车位费等费用的账户。9、家庭社交账户主要用于家庭的亲朋好友、同事、合作伙伴正常的社交往来,请客、送礼、份子钱等;这部分花销做好专款专用就好。10、家庭养老账户专门用于家庭成员在退休后的衣食住行、医疗保健、护理、休闲娱乐等方面的支出。11、家庭休闲账户家庭定期外出看电影、唱歌、旅行方面的专属支出账户。很多家庭在抠抠索索地生活,钱是省下来了,但会降低生活的档次,感觉活得很惨没有一点生活质量,对生活和工作感觉疲惫;家庭成员也需要在繁忙的工作、紧张的学习之余需要适当地放松。12、家庭安全账户是指家庭需要留出一笔钱,满足家庭至少1-3年的基本生活开支,这个钱存好,一般不要动。家庭在面对各种各样的突发事件,容易发生财务上的风险,你不能一点储备资金都没有,近年来由于疫情等突发原因,导致失业、破产等事件大幅度增加。【回答】
二、和客户交谈注意事项1、在与客户开始沟通后,先简单了解客户的初步需求、理财的想法、思路,不必急于向客户推荐理财产品。2、适当给客户讲解理财案例,举例的时候家庭账户数量、分类是灵活的,给客户介绍本行理财案例的时候,可以适当为客户介绍之前如何通过十二个家庭账户帮助客户做理财规划的。3、结合客户梳理资金进项、支出、资金的增值、投资等金融服务需求,以客户的家庭多个分类账户为基础,为客户提供规划资产配置和理财计划的个性化方案;以专业优质的金融服务赢得客户的信赖和尊重,让客户放心地把钱放在这边管理,并逐步为自己介绍更多的优质客户。本文主要介绍理财经理赢得客户的一些基础知识,欢迎大家积极交流、提出建议;敬请关注“农金智库”微信公众号,更多原创金融知识期待与您的交流。【回答】
你好如果一个客户找理财经理在银行3年定期存款1个亿,理财经理是不是要对这个客户非常好【提问】
那当然了亲亲,一个亿都大客户了。必须服务周到的[微笑]【回答】

理财经理对待客户